Verificación KYC en PayID: datos y documentos

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La verificación KYC en PayID se apoya en categorías de datos y documentos contempladas por su aviso de privacidad. Entre ellas figuran documentos de identidad, prueba de domicilio, información sobre el origen de fondos o patrimonio y determinados datos financieros y del sistema de pago para diligencia debida, KYC y AML.

Registro y verificación: datos contemplados

El aviso distingue entre los datos asociados a la creación de una cuenta y las categorías adicionales que puede contemplar para diligencia debida y verificación.

Para crear una cuenta pueden solicitarse correo electrónico, fecha de nacimiento, país, teléfono, género, nombre completo, número de seguridad social, código postal y nombre de usuario. Durante el registro también se reciben la dirección IP y datos de ubicación.

Para due diligence, KYC, verificación de edad e identidad y AML, el aviso contempla además documentos de identidad, prueba de domicilio, información sobre el origen del patrimonio o de los fondos y determinados datos financieros.

Documentos e información para KYC y AML

Las categorías publicadas no implican que todos estos elementos deban solicitarse en cada caso. El aviso los contempla dentro de distintos contextos de diligencia debida, verificación y controles KYC/AML.

Fuentes externas para verificación y prevención del fraude

El aviso contempla también información procedente de fuentes externas dentro de su alcance de verificación, prevención del fraude y cumplimiento.

• Fuentes públicas.
• Bases comerciales.
• Entidades financieras.
• Agencias antifraude.
• Autoridades.

Estas categorías pueden utilizarse para personalizar servicios o cumplir obligaciones, incluida la prevención del fraude y AML.

Finalidades y bases jurídicas del tratamiento

El aviso enumera varias finalidades para el tratamiento de información, entre ellas la prestación del servicio, el soporte, la mejora del servicio, la prevención del fraude, el marketing, la resolución de disputas, el cumplimiento legal y la seguridad.

También contempla, según el tratamiento, distintas bases jurídicas:

• Ejecución de un contrato.
• Obligación legal.
• Interés legítimo.
• Consentimiento.

Derechos y contexto de privacidad

Para ejercer derechos relacionados con sus datos, el aviso publica [email protected] y [email protected]. El contexto completo sobre tratamiento de datos, finalidades y derechos se desarrolla en la sección de privacidad de PayID.

Preguntas sobre la verificación KYC en PayID

¿Qué documentos puede contemplar la verificación KYC?

El aviso contempla documento de identidad, carné de conducir o pasaporte, prueba de domicilio, número de seguridad social, información sobre el origen del patrimonio o de los fondos, Bank ID y estados o datos financieros para due diligence, KYC, verificación de edad e identidad y AML.

¿Qué datos financieros puede contemplar el aviso?

El aviso contempla Bank ID, CPR, CPF, IBAN y detalles del sistema de pago para facilitar depósitos y retiros y para fines KYC/AML.

¿Puede PayID obtener datos de fuentes externas para verificación?

Sí. El aviso contempla fuentes públicas, bases comerciales, entidades financieras, agencias antifraude y autoridades dentro de su alcance de verificación, prevención del fraude y cumplimiento.

¿Dónde pueden ejercerse derechos de privacidad?

El aviso publica [email protected] y [email protected] como canales para ejercer derechos relacionados con los datos personales.